Renovieren und Steuern sparen

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Renovieren und Steuern sparen

Renovieren und Steuern sparen

Renovieren ist oft teuer. Doch damit kann praktisch jeder Steuern sparen. Das gilt auch f√ľr den Umzug. Wie viel das Finanzamt beisteuert, h√§ngt letztlich davon ab, ob ein Ortswechsel beruflich n√∂tig ist oder aus privaten Gr√ľnden stattfindet.
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Wer Geld verdient, kann auch steuern sparen. Diese Quasi-Grundregel des Steuerrechts d√ľrfte weitgehend bekannt sein. Naturgem√§√ü hat der Staat ein gro√ües Interesse daran, dass m√∂glichst viele B√ľrger Geld verdienen. Umso mehr Steuern flie√üen in die Kassen von Bund, L√§ndern und Gemeinden, um staatliche Aufgaben zu finanzieren.

Deshalb kann eine Reihe unterschiedlicher Kosten und Ausgaben, die im Zusammenhang mit dem Beruf bestehen, Steuern sparend geltend gemacht werden. Aber auch andere Kosten und Ausgaben, die nichts mit dem Beruf zu tun haben und deshalb aus dem Privatbereich stammen, bringen unter bestimmten Voraussetzungen Steuerersparnisse. Die Umzugskosten beispielsweise lohnen hierbei einer n√§heren Betrachtung. Denn es gilt: Letztlich h√§ngt vom Grund bzw. vom Anlass des Ortswechsels ab, wie viel Geld es daf√ľr vom Finanzamt zur√ľckgibt.

Findet der Umzug aus privaten oder aus beruflichen Gr√ľnden statt?

Sobald es um die H√∂he der Steuervorteile geht, lautet die entscheidende Frage: Erfolgt der Umzug aus beruflichen Gr√ľnden, etwa weil der jetzige Chef dies so will oder der Jobwechsel es erfordert? Oder ist der Umzug nur Privatvergn√ľgen? Im ersten Fall, dem beruflich veranlassten Umzug, gibt es vielf√§ltige Steuersparm√∂glichkeiten. Am Ende k√∂nnen dann schnell 1.000 Euro Steuerersparnis oder noch mehr herausspringen.


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Hintergrund ist, dass die Ausgaben f√ľr einen beruflich veranlassten Umzug steuerlich als Werbungskosten gelten. Das Einkommensteuergesetz gibt dabei genau vor, welche Kosten mit dem Finanzamt Steuern sparend geltend gemacht werden d√ľrfen. √úberdies gibt es bei den Umzugskosten keine Begrenzung. Zumindest theoretisch k√∂nnen Steuerzahler gleich mehrere 10.000 Euro mit dem Finanzamt abrechnen. Kilometergeld, Umzugsunternehmen, Leihwagen ‚Äď die Liste der Steuerspar-Posten beim Umzug aus berufglichen Gr√ľnden ist durchaus lang.

Anders verh√§lt sich die ganze Sache bei einem Ortswechsel aus privaten Gr√ľnden ‚Äď etwa weil der Partner zur Partnerin zieht oder umgekehrt. Umzugskosten sind dann praktisch nur Privatsache, mit der die Finanzverwaltung nichts am Hut hat. Gleichwohl gibt es eine M√∂glichkeit, dem Fiskus zumindest an einem Teil der Kosten zu beteiligen. Der Fachbegriff lautet ‚ÄěHaushaltsnahe Dienstleistungen‚Äú.

Was ist steuerlich unter ‚Äěhaushaltsnahen Dienstleistungen‚Äú zu verstehen?

Sobald es um die steuerlichen Auswirkungen von haushaltsnahen Dienstleistungen und Handwerkerleistungen geht, nennt § 35 a des Einkommensteuergesetzes (EStG) alles Wissenswerte. Dabei beschäftigt sich § 35 a Abs. 2 mit den haushaltsnahen Dienstleistungen, der § 35 a Abs. 3 mit den Handwerkerleistungen. Danach werden haushaltsnahen Dienstleistungen wie folgt charakterisiert:

  • Sie d√ľrfen nicht zu den Handwerkerleistungen geh√∂ren (¬ß 35 a Abs. 3 EStG);
  • sie werden gew√∂hnlich durch in einem privaten Haushalt lebende Personen erledigt;
  • sie werden im konkreten Fall durch eine Dienstleistungsagentur oder einen selbstst√§ndigen Dienstleister erledigt.

Haushaltsnahe Dienstleistungen, die in der eigenen Wohnung oder im selbst genutzten Haus stattfinden, können beispielsweise sein:

  • Die Wohnung oder das Haus wird durch die Mitarbeiter einer Dienstleistungsagentur gereinigt;
  • Ein Unternehmen k√ľmmert sich um die Gartenpflege ‚Äď Str√§ucher und Hecken schneiden, Unkraut j√§ten, Laub beseitigen, den Rasen m√§hen;
  • Arbeiten auf dem Grundst√ľck und au√üerhalb des Grundst√ľcks, beispielsweise Kehren des Hofs, der Gehwege oder der Einfahrt;
  • Betreiben eines Notrufsystems in der Wohnung bei ‚ÄěBetreutem Wohnen‚Äú;
  • professionelle Dienstleistungen beim Umzug

Welche Tätigkeiten beim Umzug haushaltsnahe Dienstleistungen sein können

Nach einem Schreiben des Bundesfinanzministeriums (BMF) vom 9. November 2016 ist Voraussetzung, dass eine Dienstleistung im engen zeitlichen Zusammenhang mit dem Umzug steht. Falls dies nicht der Fall ist, d√ľrfte die Anerkennung einer Steuern sparenden haushaltsnahen Dienstleistung recht schwierig sein.

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Nach allgemeiner Rechtsauffassung d√ľrfen Steuerzahler bei privaten Umz√ľgen die Arbeitskosten und die Fahrtkosten als haushaltsnahe Dienstleistungen Steuern sparend geltend machen. Auch Kosten f√ľr die Montage neuer M√∂bel sowie die Ausgaben f√ľr die Renovierung der alten und auch der neuen Wohnung d√ľrften in der Regel als haushaltsnahe Dienstleistungen durchgehen.

Tipp: Bisweilen ist ein Umzug auch aus gesundheitlichen Gr√ľnden erforderlich, etwa nach einem Unfall oder bei einer Behinderung. In dem Fall k√∂nnen die Umzugskosten als au√üergew√∂hnliche Belastung mit dem Fiskus abgerechnet werden. Wichtig: Hier muss der Steuerzahler einen zumutbaren Eigenanteil selbst tragen. Dieser Eigenanteil wird von den gesamten Umzugskosten abgezogen, der Differenzbetrag dann bei der Steuererkl√§rung angegeben.

 

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Anmerkung der Redaktion: Der Autor dieses Textes ist kein Steuerberater und auch kein Rechtsanwalt, sondern Wirtschafts- und Finanzjournalist. Finanzjournalisten ist rechts- und steuerberatende T√§tigkeit per Gesetz untersagt. Der Text dient lediglich der Information von Steuerzahlern und (angehenden) Bauherren oder Immobilienk√§ufern. Eine Beratung oder gar konkrete Empfehlungen enth√§lt der Text nicht. Diese sind auch nicht beabsichtigt. Obwohl die f√ľr den Text verwendeten Quellen als zuverl√§ssig gelten, wird keine Garantie f√ľr die Richtigkeit √ľbernommen. Die Ausf√ľhrungen und Erkl√§rung k√∂nnen und sollen das Gespr√§ch mit einem Steuerberater und/oder Rechtsanwalt nicht ersetzen.

Verfasst von Redaktion

arbeitet seit gut 30 Jahren als Wirtschafts- und Finanzjournalist, √ľberdies seit rund zehn Jahren als Kommunikationsberater.
Nach seinem Magister-Abschluss an der RWTH Aachen in den Fächern Germanistik, Anglistik und Politische Wissenschaft waren die ersten beruflichen Stationen Mitte der 1980er Jahre der Bund der Steuerzahler Nordrhein-Westfalen (Pressesprecher) sowie bis Mitte der 1990er Jahre einer der größten deutschen Finanzvertriebe (Kommunikationschef und Redenschreiber).

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